投資信託で資産が作れるの？

長期で資産を形成するうえで定番な金融商品が投資信託です。

インターネットで投資信託を検索するといろいろなサイトで説明しているので、ここではその説明を致しません。

詳しく知りたい方はYouTubeで検索してみて下さい。

その概要は分かると思います。

さてここではどれくらいの想定で資産を作るかです。

我々の年代で投資を始めたとすると期間は15年くらいでしょうか？

60歳から75歳までの15年間で投資をして、そこから先は財産を切り崩して生活するとします。

例えば毎月1万円を15年間投資信託に積み立てたとするとどれくらいの金額になるでしょうか？

インデックスタイプの投資信託だと15年間の平均利率は5％くらいは期待できると思います。

そんなに高いの？と思われる方も多いかと思いますが、今までの実績から私としては妥当な数字と考えています。

元金は　1万円ｘ12ヶ月ｘ15年　で180万円となります。

楽天証券のサイトでシュミレーションした場合以下の通りとなります。

結果は約267万円でした。

267万円/180万円　＝1.48333…　約元金の1.5倍となりました。

頑張って2万円を1月に貯金すると、15年後には534万円になります。

継続と複利の力はすごいですね。

なのでこれからでも遅くはないので投資信託を開始しましょう。

因みに上記の例で534万円貯まったら、そのまま証券口座に置いておくと4％/1年の利益は難しくありません。

534万円ｘ0.04（4％）＝21.36万円、1ヶ月に換算すると1.78万円となります。

つまり自分年金として1ヶ月に1.78万円加算されます。

しかも元金は減りません。

頑張りましょう！

お勧めのインデックス投資については次回説明します。